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O-Bank開創投資理財時代,優惠期間內新申購王道來0「專案系列基金」及機器人理財投組,免收申購手續費,0元申購手續費才是王道!

基金下單
境內外專案系列基金 0申購手續費

一年拿台幣10萬元投資,最多可省約台幣6,300元


超過千支專案系列基金任您挑選
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王道銀行客戶優惠

「安聯收益成長基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)」申購手續費僅收0.45%

王道來0優惠期間 / 2017年11月1日至2020年1月2日 15:30止
立刻看詳情 >

馬上投資3步驟

及早投資 翻轉人生

  • 開立本行活期性存款帳戶(含數位存款帳戶)
    至本行官網或行動銀行 → 點選『開戶服務』。
    進行 OTP 動態密碼檢核身份。 上傳或拍攝「身分證與健保卡」& 填寫基本資料。
    完成金融卡樣式選擇,即開戶完成

  • 線上申請本行信託帳戶 ( 申請人須年滿20歲之本國自然人,但不包括受監護/輔助宣告人及外國人。)
    申請本行網路銀行服務或下載行動銀行 APP。
    1. 至本行網路 / 行動銀行點選『我的投資』,並依網頁所示步驟完成申請開立「信託帳戶」。
    2. 完成投資風險承受度問卷

  • 參加者需於優惠期間內至本行網路/行動銀行點選
    1.「我的投資」→「基金交易」
    2.選定投資標的
    3.決定投資方式與損益通知
    4.勾選同意事項輸入密碼及完成交易



「專案系列基金」下單

「王道來0專案」活動辦法


  • 2017年11月1日至2020年1月2日15:30止。
  • 1.於優惠期間內,透過O-Bank網路/行動銀行新申購「專案系列基金」,可享0元申購手續費。
    2.舊客戶於2017年10月31日前(含當日)持有之定期定額投資「專案系列基金」,於本專案優惠期間內將同享0元申購手續費優惠。
    3.優惠期間內須符合下列投資門檻規定。
  • 4.「專案系列基金」不包含安聯投信境外基金中的「安聯收益成長基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)」。



單筆
申購門檻
定期定額投資門檻 最低轉換、贖回金額/ 最低保留金額
NT10,000元 NT3,000元 NT3,000元

註:
1.符合上述投資門檻後,每一累進單位投資金額為新臺幣1,000元。舉例說明,以單筆申購為例:投資金額超過新臺幣10,000元後,金額可為新臺幣11,000元、12,000元、13,000元…等。
2.宏利投信愛德蒙得洛希爾系列基金:僅開放單筆申購,且申購門檻為新臺幣30,000元。
3.上述最低轉換、贖回金額及最低保留金額,係以投資之信託本金為準。
4.「專案系列基金」不包含安聯投信安聯環球投資系列境外基金。(即『安聯投信安聯環球投資系列』境外基金不適用「王道來0專案」優惠)

機器人理財
零錢投資 翻轉薪資不懂投資理財?沒時間研究?沒人服務您嗎? 大數據+客製化投資建議+幫您盯盤=省時+省力+省錢 台幣1,000元起即可投資,為您打造專屬財富規劃
“省時”
大數據系統演算
諾貝爾級演算法
幫您挑選
合適市場、波段、標的
“省力”
即時監控投組自動發送投組調整建議
手機就能輕鬆理財
追蹤 市場變化、風險管理
天天關心您的投組
“省錢”
客戶下單0手續費
  • 0元申購手續費
  • 0元信託管理費
  • 0元平台使用費


一年拿台幣10萬元投資,最多可省約台幣6,300元

馬上投資3步驟

零錢投資 翻轉人生

  • 開立本行活期性存款帳戶(含數位存款帳戶) 至本行官網或行動銀行 → 點選『開戶服務』。 進行 OTP 動態密碼檢核身份。 上傳或拍攝「身分證與健保卡」& 填寫基本資料。 完成金融卡樣式選擇,即開戶完成

  • 線上申請本行信託帳戶 ( 申請人須年滿20歲之本國自然人,但不包括受監護/輔助宣告人及外國人。) 申請本行網路銀行服務或下載行動銀行 APP。 1. 至本行網路 / 行動銀行點選『我的投資』,並依網頁所示步驟完成申請開立「信託帳戶」。 2. 完成投資風險承受度問卷 (若您的投資風險屬性為保守型,則僅能投資貨幣市場型基金,故無法提供您機器人理財服務)。

  • 參加者需於優惠期間內至本行網路/行動銀行點選
    1. 『我的投資』=>『機器人理財』=>『新增投資組合』
    2. 選擇投資偏好與投資方式
    3. 建立投組
    4. 確認投資組合之基金下單內容
    5. 輸入密碼完成交易



機器人理財

「王道來0專案」活動辦法


  • 2017年11月1日至2020年1月2日 15:30 止。
  • 於優惠期間內,透過王道銀行機器人理財新申購投資組合,享有每月平台使用費NT$0之優惠,且投資人可隨時對該投資組合進行投資金額的加碼/減碼,優惠期間內加/減碼金額須符合下列規定(加/減碼次數不限):

新客戶
/ 優惠一 /
新客戶於優惠期間內參加本專案新申購機器人理財投資組合,自申購當月起至2020年1月2日(四)15:30止,享0元平台使用費優惠
舊客戶
/ 優惠一 /
舊客戶於優惠期間內參加本專案新申購機器人理財投資組合,自申購當月起至2020年1月2日(四) 15:30 止,享有0元平台使用費優惠
/ 優惠二 /
舊客戶2017年10月31日前(含當日)持有之既有機器人投資組合,自2017年11月1日起至2020年1月2日(四)15:30 止, 將同享0元平台使用費優惠


註:
1.符合上述投資門檻後,每一累進單位投資金額為新臺幣100元。舉例說明,以進階組合型為例:投資金額超過新臺幣10,000元後,金額可為新臺幣10,100元、10,200元、10,300元…等。
2.投資人透過機器人理財進行基金贖回/減碼時,係以投資資產現值之百分比來換算贖回/減碼金額,該投資組合之贖回/減碼金額須同時符合上述最低贖回金額/最低保留金額;若遇持有投資組合之基金無法等比拆算時,投資人同意以系統可以拆算之比例承作;前述投資門檻及內容,本行保留變更之權利。


媒體影音

  • 機器人理財篇

  • 星座大師郭子乾篇-全球大悶鍋

  • 即將推出

本行經金管會105.11.10金管證投字第1050045584號函及106.01.26金管證投字第1060002690號函核准兼營證券投資顧問業務及經營外國有價證券投資顧問業務

活動注意事項

「專案系列基金」下單:

  1. 「王道來0專案」(以下簡稱「本專案」)係指客戶於優惠期間內透過王道銀行網路銀行或行動銀行新申購「專案系列基金」,不收取申購手續費。舊客戶於2017年10月31日前(含當日)持有之定期定額投資「專案系列基金」,自2017年11月1日起至2020年1月2日15:30止,將同享0元申購手續費優惠。
  2. 本專案優惠期間自西元2017年11月1日起至2020年1月2日15:30止,時間以本行系統正確接收您的交易完成時間為準。
  3. 專案系列基金(本專案僅適用手續費前收之基金)係指:
    • 境外:安本標準投信安本環球系列、路博邁投顧路博邁系列、第一金投顧歐義銳榮系列、百達投顧百達系列、美盛投顧美盛系列、鋒裕投顧鋒裕系列、富達投信富達系列、瀚亞投信瀚亞投資系列/瀚亞投資系列-M&G、野村投信NN(L)系列/野村愛爾蘭系列/天達系列/荷寶系列、駿利亨德森投顧駿利亨德森系列、安聯投信安聯環球投資系列,但不包含安聯投信境外基金中的「安聯收益成長基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)」。
    • 境內:野村投信野村系列、瀚亞投信瀚亞系列、復華投信復華系列、元大投信元大系列、富達投信富達系列、群益投信群益系列、安聯投信安聯系列、保德信投信保德信系列。
    • 本行於優惠期間內新上架之「專案系列基金」,亦適用本專案之優惠。
  1. 本專案於優惠期間截止時點、或於客戶違反本專案或本行相關約定時,則立即恢復申購手續費之原計費方式(詳參https://www.o-bank.com/retail/wm/robot)。
  2. 本專案不得與其他優惠併用。
  3. 參加本專案之客戶應遵守本專案之優惠期間、活動內容及注意事項;本注意事項未盡事宜,悉依信託總約定書、本行網站相關公告事項或規定辦理。
  4. 本行保有隨時變更或終止本活動之權利,活動內容以本行網站最新公告為準。

【機器人理財】:

  1. 客戶須於優惠期間內參加「王道來0專案(以下簡稱「本專案」)」,方能於優惠期間內享有每月0元平台使用費之優惠。
  2. 本專案優惠期間自西元2017年11月1日起至2020年1月2日15:30止,時間以本行系統正確接收您的交易完成時間為準。
  3. 本專案於優惠期間截止時點或於客戶喪失專案優惠資格時,則自次一個月起恢復平台使用費之原計費方式【即每日依投資人於機器人理財投資組合內的淨資產總額乘以不超過1.8%之年費率(四捨五入至小數點第六位),按日計算並按月加總計收(四捨五入至元)】。
  4. 本專案不收取申購手續費、信託管理費、平台使用費。
  5. 客戶於優惠期間內參加本專案時,「單筆投資」須於申請日當日23時59分前完成確認『待處理單』。「定期投資」須於約定扣款日起三個日曆日內至本行網路/行動銀行[我的投資/基金交易/待處理單]確認『待處理單』。
  6. 第一次使用機器人理財之客戶,第一筆交易須設定為單筆投資之金額,方可設定定期投資。
  7. 本專案不得與其他優惠併用。
  8. 「喪失專案優惠資格」係指參加者於優惠期間內有下述情事之一者,則不再享有本專案之優惠:
    • 參加本專案之投資組合全部贖回;
    • 客戶申請『終止推介聲明書』(本行將於終止推介後次一營業日逕行將機器人理財投組全部贖回 );
    • 有其他違反本專案或本行相關約定者。
  9. 參加本專案之客戶應遵守本優惠期間、活動內容及活動注意事項;本注意事項未盡事宜,悉依信託總約定書、本行網站相關公告事項或規定辦理。
  10. 本行保有隨時變更或終止本活動之權利,活動內容以本行網站最新公告為準。

投資須知及風險預告

  1. 基金投資非屬存款保險承保範圍。
  2. 基金並非存款,投資人須自負盈虧,受託銀行不保本不保息。
  3. 基金以往之績效不代表未來投資之表現,且基金投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損。
  1. 基金及具有定期配息性質之金融商品投資非屬中央存款保險公司存款保險承保範圍。基金投資具投資風險,此一風險可能使投資本金發生虧損。
  2. 基金及具有定期配息性質之金融商品並非存款,投資人須自負盈虧,本行不保本不保息。本行除盡善良管理人注意義務外,不擔保投資盈虧或績效,投資所可能產生的本金虧損、匯率損失、或基金解散、清算、移轉、合併等風險,均由投資人承擔。
  3. 本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知,投資人於申購前應審慎詳閱各該金融商品說明文件,並衡量自身之風險承擔能力。
  4. 各基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,基金公司/總代理人及本行均備有公開說明書(或中譯本),投資人亦可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。
  5. 為保護既有投資人之權益,部分境外基金設有價格稀釋調整機制及公平市價規定,投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知。
  6. 投資人瞭解並同意本行辦理特定金錢信託業務相關交易時,自交易相對人取得之報酬、費用、折讓等各項利益,得作為本行收取之信託報酬。投資人在持有基金期間,本行仍持續收受經理費分成報酬,投資人可至本行基金通路報酬揭露網頁中查詢基金經理費率及其分成費率表或其他通路報酬之最新變動情形。
  7. 投資人為投資標的之運用指示前,應確實詳閱該投資標的相關資料及其規定,並瞭解其投資風險:包括可能發生投資標的跌價、匯兌損失所導致之本金虧損,或投資標的暫停接受買回及解散清算等風險,其最大可能損失為損失所有投資本金,均由投資人承擔。且投資人係基於獨立審慎之投資判斷後,決定各項投資指示。
  8. 投資人之交易如經基金公司認定為短線交易者,基金公司或本行可拒絕受理申請轉換或申購要求,並可請求支付一定比例之贖回費用或其他相關費用,費用標準均依各該基金公司之規定。
  9. 投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。又投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險,投資人應慎選投資標的。
  10. 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損;且部分基金配息前未先扣除應負擔之費用。由本金支付配息之相關資料,投資人可至證券投資信託事業或總代理人之公司網站查詢。
  11. 基金投資涉及新興市場部分,因其波動性及風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響,投資人應慎選投資標的。
  12. 投資於中國之基金應依中華民國相關法令之規定(如相關法令有修正者,依修正後之規定):境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限,且投資前述有價證券總金額不得超過該境外基金淨資產價值之百分之十,但境外指數股票型基金經金融監督管理委員會核准向證券交易所申請上市或進行交易者,不在此限,故並非完全投資於大陸地區有價證券;投信基金投資大陸地區之有價證券雖可包括其證券集中交易市場交易之股票、存託憑證或符合一定信用評等之債券等且法令並無規範投資總金額之上限,惟仍應符合信託契約、公開說明書、證券投資信託基金管理辦法等相關規定及受到基金公司 QFII 額度之限制,故亦非一定完全投資於大陸地區有價證券。又投資人亦須留意中國市場政府政策、法令、會計稅務制度、經濟與市場等變動所可能產生之投資風險。
  13. 投資高收益債券為訴求之基金之特有風險,包括:(1)信用風險:由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,可能面臨債券發行機構違約不支付本金、利息或破產之風險。(2)利率風險:由於債券易受利率之變動而影響其價格,故可能因利率上升導致債券價格下跌,而蒙受虧損之風險,高收益債亦然。(3)流動性風險:高收益債券可能因市場交易不活絡而造成流動性下降,而有無法在短期內依合理價格出售的風險。(4)投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重,且不適合無法承擔相關風險之投資人。(5)若高收益債券基金為配息型,基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。本基金進行配息前可能未先扣除行政管理相關費用。(6)高收益債券基金可能投資美國144A債券(境內基金投資比例最高可達基金淨資產價值之30%;境外基金不限),該債券屬私募性質,易發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。
  14. 部分基金可能持有衍生性商品部位,可能達基金淨資產價值之 100%,可能造成基金淨值高度波動及衍生其他風險。
  15. 基金交易應考量之風險因素如下:(1)投資標的及投資地區可能產生之風險:市場(政治、經濟、社會變動、匯率、利率、股價、指數或其他標的資產之價格波動)風險、流動性風險、信用風險、產業景氣循環變動、證券相關商品交易、法令、貨幣等風險。(2)因前述風險、受益人大量買回或基金暫停計算買回價格等因素,或有延遲給付買回價金之可能。
  16. 外幣計價之基金,投資人須承擔取得收益分配或買回價金時轉換回新臺幣可能產生之匯率風險。若轉換當時之新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時,投資人將承受匯兌損失。
  17. 本行並不代理投資人為任何決定或處理投資事務,且不與投資人為證券投資收益共享、損失分擔之約定,投資人應基於獨立判斷自行決定是否依投資建議進行交易,投資人如參考或接受機器人理財投資顧問服務之投資建議進行相關交易時,應自行承擔所有投資風險(包括但不限於投資本金之損失、價格波動、匯率變動及政治等風險等),本行並不保證投資人之獲利或負擔損失。
  18. 投資可能涉及之風險,包括:(1)信用風險:當商品發行機構發生財務狀況,導致證券信用評即被調降,將可能影響商品之流動性。(2) 市場風險:最主要之風險來源。若該基金所投資的標的,其市場因國家政治、經濟環境、商業條件、重大事件、投資人情緒和信心等因素使得市場價格受到影響時,該基金淨值也會受到相當程度的影響。(3)流動性風險:若投資標的國家之投資買賣受到限制,不能方便進行交易,使得所投資標的物的變現性變差。(4)匯兌風險:外幣計價之境外基金,若計價幣別相對於新臺幣升值時,投資人有匯率上的獲利;若該貨幣相對於新臺幣貶值時,投資人則有匯率上的損失。例如美元計價基金,當新臺幣兌換美元匯率貶值時,投資人就有匯兌收益;反之,則有匯兌損失。
  19. 上述提及之各種預測情況不必然代表未來結果,相關內容僅供參考,且風險預告事項僅列舉大端,對於所有投資之風險及影響市場行情之因素無法一一詳述,投資人/受益人於投資前除須對上述內容詳加研讀外,尚應審慎詳讀各基金公開說明書、投資人須知及本行相關規定等(請至本行網站或網路/行動銀行閱覽或下載),對其他可能之影響因素亦有所警覺,並確實作好財務規劃與風險評估,以免因貿然投資而遭到難以承受之損失。