基金投資

投資門檻與費用

投資門檻

• ※依各幣別對應之最低申購門檻、增額級距、最低轉換金額、最低贖回金額、最低保留金額

交易幣別(單筆)(前收型)	最低申購金額	增額級距	最低轉換、贖回金額/ 最低保留金額
台幣	10,000	1,000	3,000
美元/歐元/英鎊	300	100	100
瑞士法郎/澳幣/加幣/紐幣	500	100	100
日幣	40,000	1,000	10,000
瑞典幣/港幣/人民幣/南非幣	3,000	1,000	1,000

 

交易幣別(單筆)(後收型)	最低申購金額	增額級距	最低轉換、贖回金額/最低保留金額
台幣	100,000	1,000	不開放部分轉換、贖回
美元/歐元	3,000	100	不開放部分轉換、贖回
澳幣	5,000	100	不開放部分轉換、贖回
南非幣/人民幣	30,000	1,000	不開放部分轉換、贖回

 

交易幣別(定期定額)(前收型)	最低申購金額	增額級距	最低轉換、贖回金額/ 最低保留金額
台幣	3,000	1,000	3,000
美元/歐元/英鎊	100	100	100
瑞士法郎/澳幣/加幣/紐幣	200	100	100
日幣	20,000	1,000	10,000
瑞典幣/港幣/人民幣/南非幣	1,000	1,000	1,000

註：

1. 上述最低轉換、贖回金額及最低保留金額，係以投資之信託本金為準。
2. 外幣申購「境內基金」不適用定期定額交易。
3. 外幣申購「境內基金」不包含澳幣。
4. 限以委託人於受託人開立外幣存款帳戶持有之人民幣申購人民幣計價基金，尚未開放使用台幣申購人民幣計價基金。
5. 後收型基金不開放部分轉換、贖回與定期定額申購。
6. 基金申購、轉換、贖回之在途時間需1-10個工作天不等，實際入帳日依各基金之公開說明書及本行作業規範辦理。
   

費用說明

• 一般交易費用說明

收費項目	說明
申購手續費	股票型／平衡型基金：0~3% 債券型基金：0~2% 貨幣型基金：0~0.5% 定期定額投資最低收取新臺幣10元或等值外幣。(受託人國際金融業務分行(以下簡稱OBU)目前未提供此投資方式) 由投資人給付予本行，於辦理申購時一次給付。 後收型基金於申購時毋須支付申購手續費，惟在基金贖回時，基金公司將依持有期間計算適用之遞延銷售手續費，該費用將自贖回款項中扣收。
轉換手續費	本行收取的部分：  本行依信託憑證每次(筆)收取新臺幣200元或等值外幣。 原始申購為貨幣型或類貨幣基金轉換為股票型、平衡型或債券型基金，需加收轉換差額手續費。 相關費用由本行自客戶帳戶中扣收。 基金公司收取的部分： 各基金公司對轉換交易另訂有轉換手續費之費率或收取方式者，則需另依其規定內扣或外收轉換費用，詳見各基金公開說明書。 相關費用可能由基金公司自客戶基金淨值中扣取或由客戶帳戶中扣收。 另OBU之每次(筆)最低收取費用如下表所示： 幣別 USD EUR GBP CHF AUD CAD 金額 20 20 20 20 20 20 幣別 NZD JPY SEK HKD CNY ZAR 金額 20 2,000 200 200 200 200
信託管理費	每年每次(筆)信託管理費為信託本金之0.2%，按實際持有日數計收，不足一個月者按日計算。 於投資人每次(筆)贖回基金時，自贖回價款中扣除，每次(筆)最低收取新臺幣100元整或等值外幣。 另OBU之每次(筆)最低收取費用如下表所示： 幣別 USD EUR GBP CHF AUD CAD 金額 20 20 20 20 20 20 幣別 NZD JPY SEK HKD CNY ZAR 金額 20 2,000 200 200 200 200

註：

1. 投資人須依各基金公開說明書之規定，負擔各基金經理公司或本行所規定之各項費用(包括但不限於基金經理費、保管費、分銷費、轉換手續費、贖回手續費、短線交易費用、擇時交易費用)及瞭解各項交易限制(包括但不限於申購、贖回、轉換、短線交易、擇時交易)。
2. 投資人透過網路銀行單筆/定期定額申購基金，可享手續費5折優惠。如費率有任何修改或未盡事宜，依本行最新公告及基金系統設定之費率為準。
3. 統一證券投資信託股份有限公司係本行利害關係人，委託人指示本行辦理之信託財產相關交易，可能會透過該公司執行。相關公告請見特定金錢信託業務涉及信託業利害關係人交易之投資標的公告。