機器人理財申購教學

透過本行網路/行動銀行即可立即使用

請您至網路/行動銀行點選『投資』=>『機器人理財』，即可以開始使用機器人理財服務。

不收申購手續費、不收信託管理費，平台使用費1%
※委託人於本行之所有機器人理財總投資成本達NT$100萬以上(或等值外幣)，享平台使用費8折優惠(0.8%)。
※是否適用8折優惠係按日計算，每日以投資人名下之所有機器人理財投組加總計算，包含台幣及外幣投組。

1. 投資人透過機器人理財完成申購之交易，本行僅收取機器人理財之平台使用費。
2. 平台使用費之收取起迄日：自該筆投資組合扣款日起至全部贖回之前一日曆日止，請於扣款前一日確認帳戶餘額是否足夠。
3. 以外幣申購機器人理財，平台使用費計算方式及收取方式皆與台幣相同。(美元申購者以美元計收，南非幣申購者以南非幣計收)

1. 投資人仍須依各基金公開說明書之規定，負擔各基金經理公司或本行所規定之各項費用(包括但不限於基金經理費、保管費、分銷費、轉換手續費、贖回手續費、短線交易費用、擇時交易費用)及瞭解各項交易限制(包括但不限於申購、贖回、轉換、短線交易、擇時交易)。
2. .平台使用費計算公式：每日平台使用費=投資組合每日淨資產總額*年費率*1/365天(閏年則為1/366天)
   範例：
   若2020.4.1～2020.4.30投資人持有一個機器人理財投資組合，
   (a)假設此投資組合：
   04.01淨資產總額為新臺幣10,000元
   04.02淨資產總額為新臺幣9,980元
   04.03淨資產總額為新臺幣10,110元
   04.04~04.30每日淨資產總額皆為新臺幣10,000元
   (b)4月平台使用費為：
   (10,000*1%*1/365) + (9,980*1%*1/365) + (10,110*1%*1/365) + (10,000*1%*1/365)…… + (10,000*1%*1/365) = 0.273973 + 0.273425 + 0.276986 + …… + 0.273973 = 8.221655，四捨五入至元後其收取費用為 8 元。
3. 配息機器人之配息金額為現金入帳到投資人於本行設定之存款帳戶內，已配息之金額不列入淨資產總額之計算內。

機器人理財採單一收費機制，且每次交易時不收取申購手續費及信託管理費。

機器人理財採單一收費機制，且每次交易時不收取申購手續費及信託管理費。
舉例說明：

1. 一般基金投資交易:
   假設投資新臺幣（下同）10,000元股票型基金（下述申購手續費及信託管理費，依本行網站公告之收費標準為準）：
   (1)申購手續費：不論持有期間多久，在申購當時即已收取申購手續費為信託本金之3%：
   10,000*3%=300，若交易次數越頻繁則申購手續費成本越高。
   (2)信託管理費：客戶贖回時，視持有期間收取信託管理費，每年每筆信託管理費為信託本金之0.2%。
2. 機器人理財：
   同樣投資10,000元至機器人理財，假設該年度每日淨資產總額皆為10,000元，其持有一年之平台使用費為：
   10,000*1%=100

我們將定期為您檢視投資組合，主動提供您投資組合調整(Rebalance)的建議。

定期檢視，主動通知。投資組合調整(Rebalance)係透過系統自動監測機制搭配本行研究團隊，定期檢視投資組合之資產，若符合投資組合調整(Rebalance)條件，將發送通知給您，請您於通知後三個日曆日內，登入網路/行動銀行點選『投資』=>『待處理單』完成確認投資組合調整建議之『待處理單』，即完成該筆投資組合調整交易指示。

機器人理財透過大數據以及演算法來最佳化投資組合，為您兼顧風險與報酬。

機器人理財係由本行專業研究團隊運用歷史大數據分析，並搭配系統演算法進行自動化管理，提供您最佳化的資產配置，定期檢視您的投資組合，追蹤金融市場波動，避開人性主觀情緒，是忙碌的您最適合的投資工具。